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Des solutions d’investissement pour contribuer à un monde meilleur !

Chez NextGen, l’équipe Invest est composée de trois personnes: Matthieu Bille, CIO de la société, Adrien Toscan et Axel Bandelier, analystes financiers et gérants d’actifs. Ils sont les moteurs sur la majorité des solutions d’investissements proposées aux clients. Analyse de marché, politique d’investissement, gestion d’actifs, rapports de gestion, recommandation de fonds, rédaction de la newsletter… Leur univers est vaste, mais essentiel dans un monde secoué coup sur coup par la pandémie, la guerre en Ukraine et l’inflation galopante. Un monde où les enjeux environnementaux sont désormais fondamentaux. Ils lèvent un coin de voile sur leur mission.

1 – Quel est le rôle de l’équipe Invest de NextGen ?

L’équipe est au service des gérants et des clients. Elle définit les orientations de NextGen, développe et gère les solutions d’investissement. Elle discute de ses vues de marchés avec les six gérants de manière formelle lors d’un point hebdomadaire, et propose un portefeuille modèle à la fin de chaque mois. Ce portefeuille sert de cadre au certificat maison multi-actifs géré par l’équipe, le NXG All Seasons. L’équipe est responsable de l’allocation d’actifs, mais également de la sélection des fonds et des titres. Elle élabore aussi les propositions clients et conseille les gérants en leur conseillant des arbitrages. Enfin, l’équipe publie de manière mensuelle une revue des marchés dans laquelle elle présente ses vues et une thématique chère à NextGen.

Fort d’une expérience d’une vingtaine d’années dans la gestion d’actifs Matthieu Bille, quant à lui, chapote l’équipe et est le gérant principal des produits «maisons» de NextGen. Il est secondé par Adrien Toscan dans la gestion des solutions internes et d’Axel Bandelier. Adrien a une dizaine d’années d’expérience dans la gestion de fortune et d’actifs, tandis qu’Axel a rejoint l’équipe en novembre dernier à la suite de son Master en finance.

2 – Quelles solutions d’investissements proposez-vous à vos clients ?

Renforcé de l’excellente performance de nos portefeuilles modèles, nous avons décidé de lancer un produit qui reflète notre politique et nos convictions d’investissement. Il s’agit d’une solution diversifiée, qui investit dans plusieurs classes d’actifs: actions, obligations, métaux précieux, ou encore immobilier. Lancé en juin 2022, le certificat NXG All Seasons permet de naviguer en tout temps grâce à son allocation flexible et dynamique.

Nos solutions d’investissement «maison» combinent des critères financiers et de durabilité. Afin de répondre aux besoins de nos clients averses au risque, nous avons conçu en 2020 un fonds actions permettant d’amortir les fortes chutes des marchés d’actions. Son allocation flexible en actions, de 25 à 100%, dépend d’une combinaison d’indicateurs liés à l’environnement économique, aux tendances et aux risques des marchés. Les actions sélectionnées sont mondiales, de grande capitalisation et leaders dans les critères ESG.

Il nous tenait aussi à cœur de développer une solution qui nous permet de sélectionner les sociétés les mieux notées autour de la thématique de l’égalité des genres, selon une soixantaine d’indicateurs fournis par nos deux sources principales, Bloomberg et Equileap: proportion de femmes aux conseils d’administration, égalité salariale, politique d’inclusion de minorités…

Philosophiquement, NextGen souhaite apporter sa contribution à un monde meilleur pour les générations futures.

3 – La Suisse est-elle fortement représentée dans vos investissements ?

La Suisse est bien évidemment notre marché de prédilection. Au-delà des multinationales suisses qui rayonnent mondialement, notre marché local regorge de pépites méconnues du grand public. L’environnement économique favorable en Suisse a permis de faire naître nombre de champions grâce à une recherche d’innovation constante. Nous sélectionnons une trentaine de sociétés suisses prometteuses, solides avec un avantage comparatif important dans leur marché afin de constituer notre certificat actions nommé NXG Swiss Excellence.

Nous pensons qu’il est important de proposer une solution sur le marché immobilier suisse. Nous recommandons à nos clients d’investir dans des fonds et des actions immobiliers cotés sur le marché suisse, ils profitent ainsi d’une diversification et de performances plus stables dans le temps qu’avec les marchés actions. Nous proposons à nos clients un certificat, NXG Swiss Immo+, que nous avons créé avec un partenaire externe, spécialiste de l’immobilier en Suisse, MV Invest. Ce dernier se charge de la sélection entre les différents fonds: résidentiel ou commercial, Suisse romande ou Suisse alémanique, etc. Au-delà de l’attrait financier, ce produit dispose d’un avantage fiscal conséquent: plus de 80% de la valeur investie ne rentre pas dans la fortune imposable.

4 – Le client est-il sensible à la finalité de son investissement: égalité homme-femme, développement durable, énergies renouvelables…?

Bien sûr. L’intérêt pour ces aspects est grandissant. Nos clients font preuve d’une réelle curiosité pour ces thèmes. Nous en discutons avec eux lors de leurs visites ou à travers nos publications mensuelles qui explorent ces sujets. Nous sommes convaincus que la prise en compte de critères durables (Environnemental, Social et de Gouvernance: ESG), en plus des critères financiers, permet une meilleure gestion du risque et une performance optimale.

C’est une petite révolution que nous vivons. Il existe aujourd’hui un élan mondial porté par des plans massifs de soutien aux énergies renouvelables, en Chine, en Europe et aux États-Unis, pour lutter contre le réchauffement climatique. Les flux de capitaux vont se diriger vers les entreprises les plus innovantes dans la recherche de solutions. Le client, via ces investissements, participe directement à l’effort nécessaire pour une société moins énergivore et plus juste. Il y a donc un alignement de valeurs rares entre les clients, les professionnels de la gestion de capitaux, les entreprises, et les gouvernements. C’est ensemble que nous arriverons à avancer sur ces thématiques qui nous touchent tous en tant qu’humain.

5 – Peut-on réellement mesurer l’impact de la finance durable?

Les clients nous posent souvent la question, car beaucoup de chiffres circulent. C’est un monde qui évolue rapidement. C’est excitant de participer à cette évolution!

Nous travaillons avec la société genevoise Conser, spécialisée dans la notation ESG et la mesure des impacts environnementaux, sociaux. Elle produit un rapport ESG sur notre fonds NXG Equity Risk Managed deux fois par an et nous aide dans notre sélection d’actions. Sur la partie obligataire, nos clients peuvent investir dans des obligations vertes qui sont dédiées à un projet environnemental spécifique dont il est facile de mesurer l’impact. Enfin, nous sélectionnons et investissons dans des fonds «impact investing», qui fournissent des rapports complets sur les retombées en termes ESG de leurs investissements.

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